Služby
Fiduciární závazek znamená jasné vymezení: prodáváme ti čas a expertízu, ne finanční produkty.
Každá spolupráce začíná analýzou, pokračuje plánem a trvá průběžnou kontrolou.
V Atelier Ostrava nenajdeš nabídkový leták plný abstraktních výhod. Každá služba má konkrétní výstup: dokument, model, nebo akční krok. Pracujeme s klienty ve věku 40–70 let, kteří mají stabilní příjmy, ale zatím nemají ucelenou strategii pro přechod do důchodu. Typická první zakázka zahrnuje kompletní finanční audit – přehled aktiv, pasiv, stávajícího spoření a očekávané státní penze – a na jeho základě sestavení plánu s horizontem 5 až 25 let. Nenahrazujeme daňového poradce ani notáře, ale úzce s nimi spolupracujeme, aby výsledek byl komplexní.
Zmapujeme všechny tvé stávající spořicí a investiční účty, zhodnotíme jejich nákladovost a výkonnost a navrhneme konsolidaci nebo přesun do nástrojů s lepším poměrem cena/výkon. Výstupem je písemná zpráva s doporučením a konkrétními kroky.
Sestavíme scénáře čerpání z různých zdrojů – státní penze, penzijní připojištění, investiční portfolio, případně příjem z nemovitostí – a optimalizujeme pořadí čerpání tak, aby daňové zatížení bylo minimální a peníze vydržely co nejdéle.
Pracujeme s tebou i s tvými blízkými na nastavení převodu majetku: spoluvlastnictví, darování ještě za života, svěřenecké fondy a věcná břemena. Vše v koordinaci s notářem nebo advokátem dle tvé volby.
Jednou ročně provedeme revizi plánu v délce dvou hodin: přehodnotíme změny v legislativě, tvé životní situaci i výkonnost portfolia. Klienti, kteří tuto službu využívají, hlásí výrazně nižší stres při neočekávaných změnách životní situace.
Transparentnost je součástí fiduciárního závazku.
Atelier Ostrava neprovádí správu aktiv na denní bázi ani obchodování na finančních trzích. Nedoporučujeme konkrétní akciové tituly. Nenahrazujeme pojišťovacího zprostředkovatele – pokud potřebuješ životní pojistku, odkážeme tě na nezávislého brokera. Výsledky plánování závisí z velké části na externích faktorech: vývoji inflace, legislativních změnách a tvém vlastním důsledném dodržování dohodnutých kroků. Naše role je strategická a poradenská, nikoli správcovská.
„Oceňuji, že hned na začátku řekli, co nedělají. Díky tomu jsem věděla, co od spolupráce čekat, a výsledek odpovídal přesně tomu, co mi slíbili – kompletní přehled a plán, ne jen obecná doporučení.“
Monika Štefanová, Olomouc, 52 let
Domluv si bezplatnou úvodní konzultaci a odejdeš s konkrétními odpověďmi, ne jen s brožurou.
Domluvit konzultaci